En España, el fraude digital se ha intensificado en los últimos años, y suele repuntar en momentos de alto consumo como la Navidad, el Black Friday o las campañas promocionales. Sin embargo, según advierte Venga, la fintech cripto española que acerca el mundo cripto a usuarios noveles, el verdadero riesgo no está necesariamente en la tecnología, sino en el engaño previo que sufren las víctimas antes de realizar cualquier operación.

“Muchas estafas no empiezan con una blockchain. Empieza con una llamada, un mensaje o una promesa urgente”, señalan desde la compañía.

El fraude cripto a menudo no empieza en internet, empieza con una llamada

En muchos casos, las estafas vinculadas a cripto se inician mediante llamadas, mensajes y suplantación, no por una vulnerabilidad tecnológica. En este contexto, las plataformas con controles pueden detectar señales de riesgo cuando los fondos entran en el entorno cripto y aplicar medidas de verificación, pero no siempre pueden evitar el daño si el engaño ya se ha producido y la víctima autoriza la operación bajo presión.

Así funcionan las estafas más comunes

Aunque cambien los canales, estas estafas siguen patrones muy similares a los del fraude financiero tradicional. En la mayoría de los casos, los estafadores suplantan plataformas conocidas utilizando logos, nombres y mensajes prácticamente idénticos a los reales para generar confianza. A partir de ahí, presentan falsas promociones, regalos o inversiones exclusivas que exigen un primer pago para “desbloquear” supuestos beneficios.

Una vez que la víctima ha dado ese primer paso, los delincuentes la guían mediante instrucciones detalladas, ofreciéndose a ayudar a crear cuentas, convertir dinero o mover fondos. En algunos casos incluso solicitan la instalación de herramientas de control remoto con la excusa de prestar soporte técnico. También proliferan las tiendas online falsas que aceptan pagos en criptomonedas, pero nunca entregan el producto. En todos estos escenarios, la persona acaba autorizando la operación convencida de que está siguiendo un proceso legítimo.

El perfil y el momento perfecto para una estafa

Las estafas impactan especialmente en personas con menor familiaridad digital o financiera,  en usuarios que entran por primera vez en el mundo cripto y en situaciones donde la urgencia reduce la capacidad de revisar con calma. “Cuando alguien no entiende bien cómo funciona una herramienta, confiar en quien ‘te guía’ parece lógico. Y ahí es donde actúa la estafa”, señalan desde Venga

Este riesgo se intensifica en periodos de alta presión comercial, cuando se combinan con descuentos, promociones limitadas y mensajes de urgencia como ‘última oportunidad’ o ‘no lo dejes pasar’. “Si alguien te presiona para actuar rápido o te pide que no lo consultes con nadie, es una clara señal de alerta”, advierte la plataforma.

El punto de no retorno en el fraude digital

Aunque las criptomonedas suelen aparecer en la fase final del engaño, en muchos casos las estafas empiezan con dinero tradicional. La víctima transfiere euros, los convierte en activos digitales y, posteriormente, esos fondos son desviados a carteras controladas por los estafadores. La criptomoneda no crea la estafa: con frecuencia se utiliza para ejecutar la salida del dinero.

A diferencia de algunos pagos tradicionales, especialmente en transferencias on-chain, muchas operaciones digitales no pueden revertirse una vez confirmadas. Por eso, cuando una plataforma pone una transacción en revisión, solicita verificaciones adicionales o retrasa la ejecución ante señales de riesgo, no se trata necesariamente de un fallo, sino de una medida de protección. Puede parecer una molestia, pero en algunos casos puede reducir el riesgo de una pérdida irreversible.

La educación sigue siendo la mejor defensa

Las plataformas con controles aplican medidas de seguridad y monitorización,  pero los estafadores buscan que el usuario confirme operaciones mientras está siendo engañado.  Por eso, además de los controles, Venga recomienda:

●      Desconfiar de contactos no solicitados.

●      Verificar siempre la fuente de la comunicación (dominios, teléfonos, canales oficiales).

●      No actuar bajo presión.

●      No seguir instrucciones externas para mover dinero.

●      No compartir nunca contraseñas, códigos 2FA o frases semilla.

●      Contactar con el soporte de la plataforma solo por canales oficiales.

La educación no es solo aprender cómo funciona una plataforma, sino aprender a parar. El momento clave de una estafa no es cuando el dinero desaparece, sino cuando alguien consigue que se envíe sin pensar. Parar a tiempo sigue siendo la forma más eficaz de protección.