Tecnologías para la prevención del fraude

18 junio, 2019
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Digital:ID, Planet Biometrics y Security Document Week son los tres eventos de carácter mundial que configuran la Identity Week, una semana dedicada en exclusiva a tecnologías de verificación de identidad . Gradiant mostrará en el espacio Digital:ID EXPO sus soluciones confiables para la prevención del fraude documental y la verificación biométrica de identidad de clientes.

Del 11 al 13 de junio Gradiant tiene una importante cita en Londres, que durante unos días se convertirá en la capital de las tecnologías relacionadas con la verificación de identidad para realizar operaciones digitales de manera transparente y segura. Identity Week, que es la mayor feria tecnológica del ámbito de la identidad de Europa, reunirá a más de 3.000 agentes internacionales del sector durante la celebración de los eventos Digital:ID, Planet Biometrics y Security Document Week.

En este escenario de carácter internacional, Gradiant mostrará sus soluciones de seguridad documental y verificación biométrica de identidad en el booth D28 (Digital:ID EXPO, ExCel London) destinadas a facilitar y automatizar los procesos de onboarding digital y Know Your Customer (KYC) de manera confiable, así como prevenir el fraude documental en trámites online.

Garantizar la seguridad de los clientes, principal objetivo

En el contexto de sociedad digitalizada en el que vivimos, garantizar la seguridad a la hora de acceder a datos personales es fundamental para incorporar la tecnología a las actividades que realizamos día a día. El reconocimiento facial se posiciona como una de las técnicas más confiables para incorporar a los procesos de registro de usuario, tanto para dar de alta a nuevos clientes como para proporcionar acceso seguro a datos personales en procesos de onboarding digital (identificación electrónica del cliente que permite la contratación remota de productos y servicios).

En la mayoría de los casos, estos procesos requieren verificar que el documento identificativo –DNI, pasaporte o carné de conducir– registrado en el sistema se corresponde de manera indiscutible con la identidad del usuario que lo presenta; pero también es importante incorporar otras técnicas que recopilen más información acerca del cliente y analicen posibles manipulaciones realizadas en el documento de identidad, con el fin de garantizar el alta remota del cliente de manera totalmente segura.

Triple verificación basada en tecnología confiable

En Londres presentaremos Valida, nuestra herramienta forense para la detección de manipulaciones en documentos digitales. En enero fuimos seleccionados por segunda vez para presentar esta solución en el CES de las Vegas y continuamos mostrando su eficacia en el MWC de Barcelona y en la RSA de San Francisco”, indica Daniel Ramos, responsable de desarrollo de negocio internacional en Gradiant. “Ahora, era el momento de traer Valida a la Identity Week, en donde se dan cita los principales vendors de seguridad documental del mundo”.

El objetivo Valida by Gradiant es prevenir el fraude documental en procesos de onboarding digital y KYC; en donde el usuario tiene que aportar diferentes archivos. Esta tecnología, desarrollada gracias a la alianza de Gradiant con el centro de investigación atlanTTic de la Universidad de Vigo, permite a las empresas ofrecer un nivel extra de seguridad en estas operaciones, ya que analiza de manera automática cualquier tipo de documento en formato PDF y JPEG (DNIs, pasaportes, nóminas, facturas, recibos, etc.), detectando posibles ataques de suplantación de identidad y modificaciones en los datos presentes en dichos archivos.

Además de la tecnología para la detección de falsificaciones en documentos digitales, Gradiant también mostrará en Londres faceIDNN, una solución que verifica la identidad del usuario comparando su cara con la fotografía de su DNI, carné de conducir o pasaporte. Usando ambas imágenes, nuestras técnicas biométricas de reconocimiento facial comprueban en tiempo real si pertenecen a la misma persona. Nuestra experiencia en reconocimiento facial nos ha permitido desarrollar técnicas de detección de ataques de suplantación de identidad, así como garantizar la verificación a pesar de que se produzcan cambios de aspecto frente a la fotografía del DNI, por ejemplo si la persona ha envejecido. faceIDNN es un proyecto cofinanciando por la Xunta de Galicia en el marco de la Resolución de la Axencia Galega de Innovación del 12 de agosto de 2016 (Programa Ignicia).

Con el fin de complementar esta verificación, Gradiant cuenta con biometrías de firma, voz y vídeo (liveness detection) que se pueden incorporar en los procesos de onboarding digital como segundo factor de autenticación, con el objetivo de comprobar de manera más confiable que el cliente es quien dice ser. “Nuestra propuesta se centra en aprovechar el proceso de onboarding digital (en donde se verifica la identidad del individuo comprobando que la cara del documento de identidad que proporciona el cliente coincide con la foto de la persona que se da de alta), para recoger otro tipo de información que nos aporte un nivel de seguridad mayor en su verificación, como su firma, su voz o un vídeo” indica Ramos. “Nosotros contamos con esas tres tecnologías biométricas y las podemos implementar juntas o por separado”.

Especialmente diseñado para procesos de KYC en banca, insurtech y gambling

Cada vez más negocios nacen 100% digitales y otros más tradicionales se están incorporando al mundo digitalizado. Algunos de estos negocios tienen la necesidad de verificar la identidad de sus clientes de una manera remota y garantizar que este proceso se realiza con la máxima seguridad. Este es el caso de los bancos, que en la actualidad pueden dar de alta a nuevos clientes sin que estos acudan físicamente a las sucursales bancarias.

Además, estas entidades tienen la obligación legal de conocer la identidad de sus clientes tal y como exige la cuarta Directiva europea contra el blanqueo de capitales, para cumplir con los requisitos de Know Your Customer (KYC) y Anti-Money Laundering (AML). Esta directiva europea tiene como objetivo último prevenir problemas como la corrupción, financiación ilegal, blanqueo de capitales, entre otros, para combatir las transacciones ilegales en el ámbito digital.

Para todo ello, las soluciones de verificación biométrica de Gradiant se presentan como una alternativa completa para garantizar la seguridad a través de la identificación de la cara, firma o voz del cliente; así como para evitar el fraude en archivos digitales. Otros sectores a los que estas soluciones pueden resultar efectivas son gambling –para identificar que el usuario tiene la edad necesaria para acceder a estos servicios–, sharing economies, –en los que existe una transacción digital entre al menos dos personas–, dating, telcos, seguros, e-commerce y hoteles.

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